MASAK uyum görevlisi sınavına birebir formatta hazırlanmış, gerçek sınav tarzında 50 soruluk kapsamlı test: aklama suçu, ŞİB, KYC, terörün finansmanı ve güncel mevzuat konularını içerir. Bu içerik eğitim ve bilgilendirme amacıyla hazırlanmıştır. Resmi bir sınav sorusu niteliği taşımaz, doğruluk ve güncellik garanti edilmez, kullanıcıların nihai sorumluluğu kendilerine aittir.
Soru 1
1 sayılı Cumhurbaşkanlığı Teşkilatı Hakkında Cumhurbaşkanlığı Kararnamesi’nin 231. maddesine göre, MASAK’ın görev alanına giren konularda uluslararası bilgi değişimini teminen yabancı muadil kurumlarla imzaladığı “Mutabakat Muhtıraları” (MoU) ve bunlardaki değişiklikler hangi makamın kararıyla yürürlüğe girer?
A) Hazine ve Maliye Bakanı
B) MASAK Başkanı
× C) Cumhurbaşkanı
D) Dışişleri Bakanı
Cevabı görmek için tıklayın
✅ Doğru Cevap: C
Açıklamalı Çözüm: MASAK Başkanı mutabakat muhtıralarını imzalamaya ve değiştirmeye yetkilidir ancak bu metinlerin hukuken yürürlüğe girmesi “Cumhurbaşkanı kararı” ile mümkündür. Bu durum, mali istihbaratın uluslararası paylaşımında en üst düzey idari onayı zorunlu kılar.
Soru 2
Türkiye’nin mali istihbarat birimi (FIU) olan MASAK’ın dünyadaki FIU modelleri arasındaki yeri ve temel fonksiyonu ile ilgili aşağıdaki ifadelerden hangisi doğrudur?
A) Adli tip bir modeldir ve doğrudan savcılık makamına bağlı olarak soruşturma yürütür.
B) Kolluk tipi bir modeldir ve personeli doğrudan silahlı müdahale yetkisine sahiptir.
C) İdari tip bir modeldir, finansal sektörü ve diğer yükümlüleri kolluk/adli makamlar ile doğrudan muhatap olmaktan koruyan bir “tampon” görevi görür.
D) Karma tip bir modeldir, sadece BMGK kararlarını uygulamakla görevli sınırlı bir yetkisi vardır.
Cevabı görmek için tıklayın
✅ Doğru Cevap: C
Açıklamalı Çözüm: Ders notlarında Türkiye’nin “İdari Tip” FIU modelini benimsediği vurgulanmıştır. Bu modelin en büyük avantajı, finansal kuruluşların suç şüphelerini doğrudan kolluğa bildirmekten çekindiği durumlarda, MASAK’ın uzman ve tarafsız bir tampon olarak bu bilgileri alıp analiz etmesidir.
Soru 3
Malî Suçlarla Mücadele Koordinasyon Kurulu’nun 1 sayılı Cumhurbaşkanlığı Kararnamesi’nin 232. maddesinde düzenlenen güncel üyelik yapısı dikkate alındığında, aşağıdakilerden hangisi Kurulun doğal üyelerinden biri değildir?
A) Milli İstihbarat Teşkilatı Başkan Yardımcısı
B) Finansal Piyasalar ve Kambiyo Genel Müdürü
C) Adalet Bakanlığı Ceza İşleri Genel Müdürü
D) Sermaye Piyasası Kurulu Başkanı
Cevabı görmek için tıklayın
✅ Doğru Cevap: D
Açıklamalı Çözüm: Kararnamenin 232. maddesine göre kurul, Hazine ve Maliye Bakan Yardımcısı başkanlığında, MİT Bşk. Yrd., MASAK Başkanı, VDK Başkanı, Emniyet Gn. Md. Yrd. ve ilgili Bakanlıkların Genel Müdürlerinden oluşur. SPK Başkanı bu listede yer almamaktadır, notlarda yönetmelik ve kararname farkına dikkat çekilerek kararnamenin üstünlüğü vurgulanmıştır.
Soru 4
MASAK Başkanlığı, görev alanına giren konuların araştırılması ve incelenmesinde hazine ve maliye uzmanlarının yanı sıra “Denetim Elemanları” vasıtasıyla da faaliyetlerini yürütür. Aşağıdakilerden hangisi 5549 sayılı Kanun’da tanımlanan denetim elemanları arasında yer almaz?
A) Vergi Müfettiüleri
B) Gümrük ve Ticaret Müfettişleri
C) Bankalar Yeminli Murakıpları
D) Jandarma Genel Komutanlığı KOM Daire Başkanlığı Personeli
Cevabı görmek için tıklayın
✅ Doğru Cevap: D
Açıklamalı Çözüm: 5549 sayılı Kanun Madde 2’ye göre denetim elemanları, Vergi Müfettişleri, Hazine ve Maliye Uzmanları, Gümrük ve Ticaret Müfettişleri, Bankalar Yeminli Murakıpları, BDDK ve SPK uzmanları ile TCMB denetçileridir. Kolluk birimleri (Jandarma/Polis) MASAK ile iş birliği yapar ancak yasal “denetim elemanı” tanımı içerisinde sayılmamışlardır.
Soru 5
Malî Suçlarla Mücadele Koordinasyon Kurulu’nun toplantı zamanı ve karar usulü hakkında aşağıdakilerden hangisi yanlıştır?
A) Kurul yılda en az iki defa olağan olarak toplanır.
B) Olağan toplantılar genellikle Nisan ve Eylül aylarında gerçekleştirilir.
C) Kararlar, toplantıya katılan üyelerin salt çoğunluğu ile alınır,üyeler çekimser oy kullanabilirler.
D) Oyların eşitliği halinde Başkanın oyu iki oy sayılır.
Cevabı görmek için tıklayın
✅ Doğru Cevap: C
Açıklamalı Çözüm: Yönetmelik hükümlerine göre üyeler “çekimser oy kullanamazlar”. Kurul, üye sayısının yarısından bir fazlası ile toplanır ve kararlar katılanların çoğunluğu ile alınır.
Soru 6
TCK 282. maddesinde düzenlenen “Suçtan Kaynaklanan Malvarlığı Değerlerini Aklama” suçunun temel şekli için öngörülen hapis cezası aralığı aşağıdakilerden hangisidir?
A) 1 yıldan 3 yıla kadar hapis
B) 2 yıldan 5 yıla kadar hapis
C) 3 yıldan 7 yıla kadar hapis
D) 5 yıldan 10 yıla kadar hapis
Cevabı görmek için tıklayın
✅ Doğru Cevap: C
Açıklamalı Çözüm: Kanun maddesi uyarınca aklama suçunu işleyen kişi, üç yıldan yedi yıla kadar hapis ve yirmibin güne kadar adli para cezası ile cezalandırılır. Bu temel ceza, suçun nitelikli hallerinde artırılmaktadır.
Soru 7
Suç gelirlerinin aklanması sürecinde “Katmanlaştırma” (Layering) aşamasının temel amacı aşağıdakilerden hangisidir?
A) Suçtan elde edilen nakit parayı ilk kez bankacılık sistemine sokmak.
B) Aklanmış parayla gayrimenkul veya lüks araç satın alarak parayı ekonomiye entegre etmek.
C) Karmaşık ve çok sayıda finansal işlem yaparak paranın kaynağı ile olan bağını koparmak ve izlenmesini zorlaştırmak.
D) Şüpheli işlem bildiriminden kaçınmak için parayı küçük tutarlara bölmek (structuring).
Cevabı görmek için tıklayın
✅ Doğru Cevap: C
Açıklamalı Çözüm: Aklama sürecinin ikinci aşaması olan katmanlaştırmada amaç, paranın kaynağını daha da karmaşık hale getirmek ve denetim izini yok etmektir. Yerleştirme (Placement) ilk aşama, entegrasyon (Integration) ise son aşamadır.
Soru 8
TCK 282/2 maddesine göre, aklama suçunun işlenmesine iştirak etmeksizin, suçun konusunu oluşturan malvarlığı değerini bu özelliğini bilerek satın alan, kabul eden, bulunduran veya kullanan kişi için öngörülen ceza nedir?
A) Üç yıldan yedi yıla kadar hapis
B) İki yıldan beş yıla kadar hapis
C) Bir yıldan üç yıla kadar hapis
D) Sadece adli para cezası
Cevabı görmek için tıklayın
✅ Doğru Cevap: B
Açıklamalı Çözüm: Aklama suçuna iştirak etmeyen ancak malvarlığının suçtan geldiğini “bilerek” işlem yapan (kabul eden, bulunduran) kişiler için TCK 282/2 uyarınca daha düşük bir eşik olan 2-5 yıl hapis cezası öngörülmüştür.
Soru 9
Aşağıdakilerden hangisi aklama suçunun (TCK 282) cezasını bir kat artıran (en ağırlaştırıcı) sebeptir?
A) Suçun bir kamu görevlisi tarafından işlenmesi.
B) Suçun bir meslek sahibi kişi tarafından mesleğinin icrası sırasında işlenmesi.
C) Suçun, suç işlemek için teşkil edilmiş bir örgütün faaliyeti çerçevesinde işlenmesi.
D) Suçun yurt dışı bağlantılı bir transfer yoluyla işlenmesi.
Cevabı görmek için tıklayın
✅ Doğru Cevap: C
Açıklamalı Çözüm: TCK 282/3’te kamu görevlisi veya meslek sahibi için ceza “yarı oranında” artırılırken, TCK 282/4 uyarınca “suç örgütü faaliyeti” çerçevesinde işlenirse ceza “bir kat” artırılır. Örgütlü suçluluk en ağır yaptırıma tabidir.
Soru 10
TCK 282/6 maddesinde düzenlenen ve “Etkin Pişmanlık” benzeri bir mekanizma olan “Cezasızlık Hali” için bildirim veya yardımın en geç hangi aşamada yapılmış olması şarttır?
A) Soruşturma aşaması bitmeden
B) Kovuşturma başlamadan önce
C) Karar kesinleşmeden önce
D) İnfaz aşamasına geçilmeden önce
Cevabı görmek için tıklayın
✅ Doğru Cevap: B
Açıklamalı Çözüm: Bu özel cezasızlık halinden yararlanmak için malvarlığı değerlerinin ele geçirilmesini sağlama veya haber verme eylemi “kovuşturma başlamadan önce” gerçekleşmelidir.
Soru 11
5549 sayılı Kanun ve ilgili mevzuat uyarınca, yükümlüler nezdinde yapılan şüpheli işlem bildirimlerinde (ŞİB) esas alınması gereken “Miktar/Tutar” sınırı hakkında aşağıdakilerden hangisi doğrudur?
A) 15.000 TL ve üzerindeki şüpheli işlemler bildirilir.
B) 75.000 TL üzerindeki işlemler zorunlu, altındakiler ihtiyaridir.
C) Şüpheli işlemler yükümlüler tarafından “tutar gözetilmeksizin” bildirilir.
D) Sadece döviz cinsi işlemler tutar sınırı olmaksızın bildirilir.
Cevabı görmek için tıklayın
✅ Doğru Cevap: C
Açıklamalı Çözüm: Tedbirler Yönetmeliği Madde 29 uyarınca, şüphe veya şüpheyi gerektiren bir durumun varlığı halinde işlemin tutarı ne olursa olsun bildirim yapılması zorunludur. FATF Tavsiyeleri ile de tam uyumlu olan bu kuralda alt eşik bulunmaz.
Soru 12
Şüpheli bir işlemle karşılaşan yükümlünün, MASAK’a yapacağı bildirim süreci ve süresi ile ilgili aşağıdaki eşleşmelerden hangisi doğrudur?
A) Şüphenin oluştuğu tarihten itibaren – 10 iş günü
B) İşlemin gerçekleştiği tarihten itibaren – 3 iş günü
C) Analizin tamamlandığı tarihten itibaren – 30 gün
D) Her ayın sonunda – Toplu bildirim
Cevabı görmek için tıklayın
✅ Doğru Cevap: A
Açıklamalı Çözüm: Şüpheli işlemler, işleme ilişkin şüphenin oluştuğu tarihten itibaren en geç 10 iş günü içinde Başkanlığa (MASAK) bildirilir. Gecikmesinde sakınca bulunan hallerde bildirim derhal yapılır.
Soru 13
Bir uyum görevlisi, şüpheli işlem bildirimi yaparken “İhbar Riski” (Tipping-off) konusunda dikkatli olmalıdır. Mevzuatımızda bu gizlilik yükümlülüğü kimleri kapsamaktadır?
A) Sadece bildirim formunu imzalayan uyum görevlisini.
B) Sadece banka genel müdürünü ve yönetim kurulunu.
C) İşlemi bildiren kurumun kendisi, kanuni temsilcileri, vekilleri ve bildirime herhangi bir şekilde vakıf olan personeli.
D) Sadece işlemin tarafı olan müşteriyi.
Cevabı görmek için tıklayın
✅ Doğru Cevap: C
Açıklamalı Çözüm: Şüpheli işlem bildirimlerinin gizliliği esastır. Bu yükümlülük, şüpheli işlemi bildiren kişi, kurum ve kuruluşlar ile bunların işlemi fiilen yapan/yöneten mensupları ve sürece vakıf olan her türlü personeli kapsar. Gizlilik ihlali adli cezaya tabidir.
Soru 14
5549 sayılı Kanun Madde 19/A uyarınca, Bakan tarafından verilen “İşlem Erteleme” kararı yükümlüye tebliğ edildikten sonra, yükümlü işlemi kaç iş günü boyunca gerçekleştiremez?
A) 3 iş günü
B) 5 iş günü
C) 7 iş günü
D) 15 iş günü
Cevabı görmek için tıklayın
✅ Doğru Cevap: C
Açıklamalı Çözüm: Bakan (Hazine ve Maliye Bakanı), şüpheli işlemleri analiz etmek amacıyla 7 iş günü süreyle askıya almaya veya gerçekleşmesine izin vermemeye yetkilidir. Bu süre sonunda ek bir mahkeme kararı yoksa işlem gerçekleştirilebilir.
Soru 15
Aşağıdaki yükümlü gruplarından hangisi Tedbirler Yönetmeliği uyarınca “Finansal Kuruluş” kategorisinde yer almaz ancak yine de 5549 sayılı Kanun kapsamında yükümlü sayılır?
A) Kambiyo mevzuatındaki yetkili müesseseler
B) Kıymetli maden, taş veya mücevher alım satımı yapanlar (Kuyumcular)
C) Sigorta ve emeklilik şirketleri
D) Yatırım ortaklıkları
Cevabı görmek için tıklayın
✅ Doğru Cevap: B
Açıklamalı Çözüm: Bankalar, sigorta şirketleri, yetkili müesseseler “Finansal Kuruluş”tur. Kuyumcular ise “Finansal Olmayan Belirli İş ve Meslekler” (FOBİM) kategorisinde yer alan yükümlülerdir.
Soru 16
“Başkası Hesabına Hareket Edenlerde Kimlik Tespiti” (5549 m. 15) kapsamında, yükümlüler nezdinde işlem yapan bir kişi, kimin hesabına hareket ettiğini yazılı olarak bildirmezse hangi ceza uygulanır?
A) Sadece işlemin iptali ve idari para cezası.
B) 6 aydan 1 yıla kadar hapis veya beş bin güne kadar adlî para cezası.
C) 1 yıldan 3 yıla kadar hapis.
D) Ömür boyu bankacılık işlemlerinden men.
Cevabı görmek için tıklayın
✅ Doğru Cevap: B
Açıklamalı Çözüm: 5549 sayılı Kanun’un 15. maddesindeki bu hüküm özellikle vurgulanmıştır. Kendi adına ve fakat başkası hesabına hareket edenlerin bunu beyan etmemesi adli bir suçtur.
Soru 17
Şüpheli İşlem Bildirim Formu (ŞİB) düzenlenirken kullanılan “Kodlar” ve “Kategoriler” dikkate alındığında; “Kitle İmha Silahlarının Yayılmasının Finansmanı” şüphesi hangi bildirim kategorisi kodu ile raporlanır?
A) SK-01
B) SK-02
C) SK-03
D) SK-36
Cevabı görmek için tıklayın
✅ Doğru Cevap: D
Açıklamalı Çözüm: Ders notlarındaki Tablo 19 ve 20’ye göre, SK-01 Aklama, SK-02 Terör Finansmanı şüpheleridir. SK-36 ise özel olarak “Kitle imha silahlarının yayılmasının finansmanı” şüphesi için ayrılmış koddur.
Soru 18
Bir uyum görevlisinin, şüpheli işlem bildirimi yapıp yapmamaya karar verme sürecinde “Dahili Bildirim” mekanizması hakkında aşağıdakilerden hangisi “yasaktır”?
A) Bildirimin e-posta yoluyla yapılması.
B) Bildirimin dahili bir yazılım üzerinden yapılması.
C) Bildirimin sadece sözlü (şifahi) olarak yapılması.
D) Bildirim kurallarının yazılı olarak belirlenmesi.
Cevabı görmek için tıklayın
✅ Doğru Cevap: C
Açıklamalı Çözüm: 13 No’lu MASAK Tebliği uyarınca dahili bildirimlerin usulü serbestçe belirlenebilir (e-posta, yazılım vb.) ancak “sözlü bildirim” bir usul olarak belirlenemez ve kabul edilemez. Tüm bildirim süreçleri kayıt altına alınabilir (denetlenebilir) olmalıdır.
Soru 19
Yükümlüler, gerçekleştirdikleri işlemlere ilişkin belgeleri işlemin yapıldığı tarihten, defter ve kayıtları ise son kayıt tarihinden itibaren kaç yıl süreyle muhafaza etmek ve istendiğinde ibraz etmekle yükümlüdür?
A) 5 yıl
B) 8 yıl
C) 10 yıl
D) 20 yıl
Cevabı görmek için tıklayın
✅ Doğru Cevap: C
Açıklamalı Çözüm: 5549 sayılı Kanun ve ders notları uyarınca muhafaza ve ibraz süresi Türkiye’de 10 yıl olarak belirlenmiştir. Bu süre, aklama suçlarındaki zamanaşımı ve takip süreçleri ile uyumludur.
Soru 20
Elektronik ortamda (MASAK.ONLINE üzerinden) yapılan şüpheli işlem bildirimlerinde, “Bildirim Tarihi” olarak hangi tarih esas alınır?
A) Bildirimin yükümlü sisteminden çıktığı tarih.
B) Bildirimin Başkanlık (MASAK) kayıtlarına girdiği tarih.
C) Uyum görevlisinin formu onayladığı tarih.
D) İşlemin gerçekleştiği gün.
Cevabı görmek için tıklayın
✅ Doğru Cevap: B
Açıklamalı Çözüm: 13 No’lu Genel Tebliğ uyarınca elektronik bildirimlerde yasal sürelerin takibi açısından bildirimin Başkanlık kayıtlarına giriş tarihi (zaman damgası) esas alınır.
Soru 21
6415 sayılı Kanun’a göre “Fon” tanımı aşağıdakilerden hangisini kapsamaz?
A) Para veya değeri para ile temsil edilebilen taşınır veya taşınmaz mallar.
B) Maddi veya gayri maddi her türlü hak ve alacaklar.
C) Sadece tedavüldeki Türk Lirası ve yabancı paralar.
D) Elektronik veya dijital ortamdaki belgelerle temsil edilen değerler.
Cevabı görmek için tıklayın
✅ Doğru Cevap: C
Açıklamalı Çözüm: Kanun ve Yönetmelik, fonu son derece geniş tanımlamıştır. Banka kredisi, çek, menkul kıymet, hisse senedi, tahvil gibi her türlü kıymet ve hak fon kapsamındadır, sadece nakit para ile sınırlı değildir.
Soru 22
6415 sayılı Kanun kapsamında Türkiye’de gerçekleştirilen “İç Dondurma” (re’sen dondurma) kararları için aşağıdaki makamlardan hangisinin ortak kararı gereklidir?
A) Hazine ve Maliye Bakanı ile Adalet Bakanı
B) Hazine ve Maliye Bakanı ile İçişleri Bakanı
C) MASAK Başkanı ile Emniyet Genel Müdürü
D) Cumhurbaşkanı ile Milli İstihbarat Teşkilatı Başkanı
Cevabı görmek için tıklayın
✅ Doğru Cevap: B
Açıklamalı Çözüm: Türkiye’de yerleşik malvarlıklarının terörle bağlantılı makul sebeplerle dondurulmasına Hazine ve Maliye Bakanı ile İçişleri Bakanı birlikte karar verir.
Soru 23
Malvarlığının dondurulması kararlarına karşı, kararın haksız olduğu iddiasıyla yapılacak başvurular hakkında aşağıdakilerden hangisi doğrudur?
A) BMGK listelerine karşı itirazlar MASAK’a yapılır; İç dondurma kararlarına karşı ise Ankara Ağır Ceza Mahkemesi’ne itiraz edilebilir.
B) İtirazlar sadece Danıştay’a yapılabilir.
C) Karar idari olduğu için itiraz yolu kapalıdır.
D) Sadece malvarlığı sahibi değil, üçüncü kişiler de itiraz edemez.
Cevabı görmek için tıklayın
✅ Doğru Cevap: A
Açıklamalı Çözüm: BMGK listeleri için MASAK aracı kurumdur (Dışişleri vasıtasıyla BMGK’ya iletir). İç dondurma kararları ise yargı denetimine tabidir ve CMK hükümlerine göre Ankara Ağır Ceza Mahkemesi nezdinde itiraz edilebilir.
Soru 24
6415 sayılı Kanun kapsamında malvarlığı dondurulan kişilere yönelik “Yasaklar” ve bunların ihlali durumunda öngörülen hapis cezası aralığı nedir?
A) 6 aydan 2 yıla kadar hapis
B) 1 yıldan 3 yıla kadar hapis
C) 2 yıldan 7 yıla kadar hapis
D) 3 yıldan 10 yıla kadar hapis
Cevabı görmek için tıklayın
✅ Doğru Cevap: C
Açıklamalı Çözüm: Kanun’un ceza hükümleri bölümünde (Madde 15), dondurma kararını yerine getirmeyen veya dondurulan malvarlığını izinsiz kullandıran kişiler için 2 yıldan 7 yıla kadar hapis cezası öngörülmüştür.
Soru 25
Bir yabancı devletin, Türkiye’de bulunan bir malvarlığının dondurulması yönündeki talebi (6415 m. 6) değerlendirilirken aşağıdaki prensiplerden hangisi öncelikle gözetilir?
A) Kamu yararı prensibi
B) Karşılıklılık (Mütekabiliyet) ilkesi
C) Ekonomik istikrar prensibi
D) Hukuki belirlilik prensibi
Cevabı görmek için tıklayın
✅ Doğru Cevap: B
Açıklamalı Çözüm: Yabancı devlet taleplerinde Değerlendirme Komisyonu ve Cumhurbaşkanı, talepte bulunan devletin Türkiye’nin benzer taleplerini karşılayıp karşılamadığına (karşılıklılık) bakar. Ayrıca ilgili devletten teminat da istenebilir.
Soru 26
6415 sayılı Kanun uyarınca, iç dondurma kararlarının gerekliliğini değerlendiren “Değerlendirme Komisyonu” en geç hangi dönemlerle makul sebeplerin varlığını gözden geçirerek Bakanlara rapor sunar?
A) Ayda bir
B) Üç ayda bir
C) Altı ayda bir
D) Yılda bir
Cevabı görmek için tıklayın
✅ Doğru Cevap: C
Açıklamalı Çözüm: Dondurma kararları statik değildir, Değerlendirme Komisyonu en geç altışar aylık dönemlerle kararların devam edip etmemesi gerektiğini değerlendirir.
Soru 27
Terörizmin Finansmanı Suçu (6415 m. 4) ile ilgili olarak, fonun bir suçun işlenmesinde kullanılmamış olması veya fonun meşru yollardan elde edilmiş olması durumunda suçun oluşumu nasıl etkilenir?
A) Fon kullanılmamışsa suç oluşmaz.
B) Fon meşru yolla elde edilmişse asla TF suçu sayılamaz.
C) Fonun bir suçun işlenmesinde kullanılmış olması şartı aranmaz, meşru kaynaktan gelse bile terör amacıyla toplanması suçun oluşumu için yeterlidir.
D) Sadece yasa dışı yollardan elde edilen fonlar TF suçuna konu olabilir.
Cevabı görmek için tıklayın
✅ Doğru Cevap: C
Açıklamalı Çözüm: Ders notlarında TF suçunun SGA suçundan en temel farkı olarak bu nokta belirtilmiştir: Fonun kaynağı temiz olabilir ancak “amacı” terör ise suç oluşur ve fonun fiilen bir eylemde kullanılması da gerekmez.
Soru 28
6415 sayılı Kanun’un 3. maddesinde sayılan “Fon Toplanması Yasak Fiiller” arasında aşağıdakilerden hangisi yer almaz?
A) 3713 sayılı Terörle Mücadele Kanunu kapsamındaki suçlar.
B) Türkiye’nin taraf olduğu uluslararası sözleşmelerde yasaklanan fiiller.
C) Kamu düzenini bozmaya yönelik her türlü izinsiz grev ve boykot eylemleri.
D) Bir halkı korkutmak amacıyla kasten öldürme veya ağır yaralama fiilleri.
Cevabı görmek için tıklayın
✅ Doğru Cevap: C
Açıklamalı Çözüm: Yasaklanan fiiller, kasten öldürme/yaralama (terör amaçlı), TMK kapsamındaki suçlar ve Türkiye’nin taraf olduğu spesifik uluslararası sözleşmelerle sınırlıdır. Grev ve boykot gibi demokratik haklar bu kanun kapsamında doğrudan “terör finansmanına konu yasak fiil” olarak tanımlanmamıştır.
Soru 29
Malvarlığı dondurulan bir gerçek kişinin “Asgari Geçimini” sağlamak üzere yapılacak ödemelerle ilgili yetki ve usul nasıldır?
A) Kişi malvarlığını dilediği gibi kullanabilir, sadece transfer yapamaz.
B) MASAK Başkanlığı tarafından resen belirlenecek tutarda yıllık izin belgesi düzenlenerek bu ödemelere izin verilebilir.
C) Sadece mahkeme kararıyla ödeme yapılabilir.
D) Muhtar onayı yeterlidir.
Cevabı görmek için tıklayın
✅ Doğru Cevap: B
Açıklamalı Çözüm: Yönetmelik uyarınca, dondurulan malvarlığından asgari geçim, ticari faaliyetin devamı veya zorunlu ödemeler (vergi vb.) için MASAK izni ile işlem yapılabilir.
Soru 30
6415 sayılı Kanun uyarınca kurulan “Değerlendirme Komisyonu”na kim başkanlık eder?
A) İçişleri Bakanı
B) MASAK Başkanı
C) Hazine ve Maliye Bakan Yardımcısı
D) Adalet Bakanlığı Müsteşarı
Cevabı görmek için tıklayın
✅
Doğru Cevap: BAçıklamalı Çözüm: Her iki kanun kapsamında kurulan ihtisas komisyonlarına MASAK Başkanı başkanlık etmektedir.
Soru 31
7262 sayılı Kanun uyarınca oluşturulan “Denetim ve İş Birliği Komisyonu”nun asli görevi aşağıdakilerden hangisidir?
A) Gümrüklerdeki kaçakçılık faaliyetlerini denetlemek.
B) BMGK’nın kitle imha silahlarının yayılmasının finansmanının önlenmesine yönelik kararlarının uygulanmasını takip etmek.
C) Sadece nükleer santral güvenliğini sağlamak.
D) Vergi denetim programlarını hazırlamak.
Cevabı görmek için tıklayın
✅ Doğru Cevap: B
Açıklamalı Çözüm: 7262 sayılı Kanun, BMGK’nın özellikle nükleer ve balistik füze programları (Kuzey Kore, İran yaptırımları) ile ilgili kararlarının Türkiye’de uygulanması için kurulmuştur.
Soru 32
7262 sayılı Kanun kapsamında malvarlığının dondurulması kararı alındığında, bu karara aykırı yapılan işlemlerin hukuki akıbeti nedir?
A) İşlemler geçerlidir ancak taraflarına para cezası verilir.
B) İşlemler yapıldığı andan itibaren geçersiz sayılır.
C) Sadece 100.000 TL üzerindeki işlemler geçersizdir.
D) İşlem yapıldıktan 1 yıl sonra geçersiz hale gelir.
Cevabı görmek için tıklayın
✅ Doğru Cevap: B
Açıklamalı Çözüm: Yönetmelik Madde 10 uyarınca dondurma kararına aykırı tasarrufi işlemler hükümsüzdür, ancak Türk Medeni Kanunu’nun iyi niyetin korunmasına ilişkin hükümleri saklı tutulmuştur.
Soru 33
Denetim ve İş Birliği Komisyonu’nun toplantı sıklığı ve üye yapısı hakkında hangisi doğrudur?
A) Her ay toplanır ve 5 üyeden oluşur.
B) Yılda en az iki kez toplanır; Adalet, Dışişleri, İçişleri, Milli Savunma gibi kurum temsilcilerinden oluşur.
C) Sadece savaş durumunda toplanır.
D) Sadece MASAK personeli üyedir.
Cevabı görmek için tıklayın
✅ Doğru Cevap: B
Açıklamalı Çözüm: Komisyon geniş bir kurumlar arası yelpazeye sahiptir ve yılda en az iki kez olağan olarak toplanır.
Soru 34
7262 sayılı Kanun uyarınca, nükleer programlarla ilişkili yasaklı kişi veya kuruluşlara “Fon Toplanması veya Sağlanması” fiilinin cezası hangisidir?
A) 6 aydan 2 yıla kadar hapis.
B) 1 yıldan 5 yıla kadar hapis.
C) 5 yıldan 10 yıla kadar hapis.
D) Sadece idari para cezası.
Cevabı görmek için tıklayın
✅ Doğru Cevap: C
Açıklamalı Çözüm: Yasaklı faaliyetlere fon sağlama eylemi, terörizmin finansmanı suçuyla benzer ağırlıkta cezalandırılmaktadır.
Soru 35
7262 sayılı Kanun kapsamında dondurulan malvarlığına ilişkin bilgiler, BMGK’ya iletilmek üzere MASAK tarafından hangi kuruma gönderilir?
A) Milli İstihbarat Teşkilatı
B) Dışişleri Bakanlığı
C) Birleşmiş Milletler Türkiye Temsilciliği
D) Cumhurbaşkanlığı İdari İşler Başkanlığı
Cevabı görmek için tıklayın
✅ Doğru Cevap: B
Açıklamalı Çözüm: Türkiye’nin uluslararası kuruluşlarla olan diplomatik trafiği Dışişleri Bakanlığı üzerinden yürütülür, MASAK bilgileri Dışişleri’ne, onlar da BMGK’ya iletir.
Soru 36
Tedbirler Yönetmeliği uyarınca, sürekli iş ilişkisi tesisinde “Adres Teyidi” için kullanılan belgelerin asıllarının veya noter onaylı suretlerinin ibrazı hakkında hangisi doğrudur?
A) Sadece asılları kabul edilir.
B) Mutlaka noter onaylı olmalıdır.
C) Asıllarının veya noter onaylı suretlerinin aranılması şart olmayıp, fotokopileri de geçerli kabul edilir.
D) Sadece e-devlet barkodlu belgeler geçerlidir.
Cevabı görmek için tıklayın
✅ Doğru Cevap: C
Açıklamalı Çözüm: 7 No’lu MASAK Tebliği ve ders notları uyarınca, operasyonel kolaylık sağlamak amacıyla fotokopi veya elektronik görüntüler teyit için yeterli kabul edilmiştir.
Soru 37
“Gerçek Faydalanıcı” tespiti kapsamında, “Nihai Kontrol” için esas alınan asgari hisse oranı eşiği nedir?
A) %10
B) %25
C) %51
D) %5
Cevabı görmek için tıklayın
✅ Doğru Cevap: B
Açıklamalı Çözüm: Tedbirler Yönetmeliği Madde 17/A uyarınca %25’i aşan hisseye sahip gerçek kişi ortaklar öncelikle gerçek faydalanıcı olarak değerlendirilir.
Soru 38
Bankaların, 100’den fazla personel istihdam eden bir kurumla yaptığı “Maaş Ödemesi Anlaşması” kapsamında eksiklikler en geç ne kadar sürede tamamlanmalıdır?
A) İşlem anında
B) 15 gün içinde
C) 3 ay içinde
D) 1 yıl içinde
Cevabı görmek için tıklayın
✅ Doğru Cevap: C
Açıklamalı Çözüm: 5 Sıra No’lu Tebliğ uyarınca maaş ödemesi gibi düşük riskli ve toplu işlemlerde imza örneği ve adres teyidi gibi eksikliklerin 3 ay içinde tamamlanmasına izin verilmiştir.
Soru 39
“Kamusal Nüfuz Sahibi Kişi” (PEP) kavramı kapsamında aşağıdakilerden hangisi yerli PEP veya yakınları kategorisinde değerlendirilemez?
A) Bir siyasi partinin ilçe teşkilatındaki sandık müşahidi.
B) Yargıtay veya Danıştay Üyeleri.
C) Büyükşehir Belediye Başkanları.
D) PEP olan bir bakanın eşi veya şirketi.
Cevabı görmek için tıklayın
✅ Doğru Cevap: A
Açıklamalı Çözüm: PEP tanımı “üst düzey” görevleri (Bakan, Hakim, General vb.) kapsar. Düşük düzeyli siyasi görevliler veya sandık müşahitleri bu kapsama girmez.
Soru 40
Bir finansal kuruluş, müşterisinin “Riskli Ülkeler” (FATF’in Gri veya Kara listesindeki ülkeler) ile bağlantılı olduğunu tespit ederse hangi tedbiri almak zorundadır?
A) İşlemi derhal iptal edip hesabı kapatmak.
B) Standart müşteri tanıma tedbirlerini uygulamak.
C) Sıkılaştırılmış tedbirler uygulamak ve mümkün olduğunca bilgi toplamak.
D) Müşteriden ek komisyon almak.
Cevabı görmek için tıklayın
✅ Doğru Cevap: C
Açıklamalı Çözüm: Riskli ülkelerle girilen ilişkilerde “özel dikkat” gösterilmeli ve sıkılaştırılmış tedbirler (EDD) uygulanmalıdır.
Soru 41
Kripto Varlık Hizmet Sağlayıcılar (KVHS) için getirilen “Seyahat Kuralı” (Travel Rule) uyarınca; hangi tutardaki transferlerde kimlik bilgilerinin iletilmesi zorunludur?
A) 1.000 TL ve üzeri
B) 15.000 TL ve üzeri
C) 75.000 TL ve üzeri
D) Tüm transferlerde (tutar sınırı olmaksızın)
Cevabı görmek için tıklayın
✅ Doğru Cevap: B
Açıklamalı Çözüm: KVHS’ler arası transferlerde 15.000 TL ve üzeri işlemlerde kimlik bilgilerinin (ad-soyad, cüzdan adresi vb.) mesaj zincirinde yer alması şarttır.
Soru 42
KVHS nezdindeki “İlk Kripto Varlık Çekim İşlemleri” için uygulanan ek süre kısıtlaması nedir?
A) İşlemden 24 saat sonra gerçekleştirilir.
B) İşlemden 48 saat sonra gerçekleştirilir.
C) İşlemden 72 saat sonra gerçekleştirilir.
D) Süre kısıtlaması yoktur.
Cevabı görmek için tıklayın
✅
Doğru Cevap: CAçıklamalı Çözüm: 29 No’lu MASAK Tebliği uyarınca risk azaltımı amacıyla ilk çekim işlemlerinin en az 72 saat, müteakip işlemlerin ise en az 48 saat sonra yapılması öngörülmüştür.
Soru 43
KVHS’lerin “Gizlilik Tabanlı Kripto Varlıklar” (Monero, Zcash vb.) ile ilgili yükümlülüğü nedir?
A) Bu varlıkları sadece yüksek riskli müşterilere satabilirler.
B) Bu varlıkların alım-satımına veya saklanmasına aracılık etmeleri yasaktır.
C) Sadece MASAK onayıyla listeleme yapabilirler.
D) Bu varlıklar üzerinde %10 ek vergi öderler.
Cevabı görmek için tıklayın
✅ Doğru Cevap: B
Açıklamalı Çözüm: İzlenebilirliği engelleyen teknolojilere sahip kripto varlıkların kullanımı Türkiye’deki KVHS’ler için yasaklanmıştır.
Soru 44
Uzaktan kimlik tespiti (görüntülü doğrulama) yoluyla kurulan sürekli iş ilişkilerinde, ilk finansal hareketin nasıl yapılması zorunludur?
A) Herhangi bir ATM’den nakit yatırılarak.
B) Müşterinin kimlik bilgileri ile uyumlu bir banka hesabı aracılığıyla.
C) Başka bir kripto cüzdanından transfer edilerek.
D) PTT kanalıyla.
Cevabı görmek için tıklayın
✅ Doğru Cevap: B
Açıklamalı Çözüm: Kimlik doğrulamasının teyidi amacıyla ilk hareketin benzer KYC standartlarına sahip bir banka kanalıyla yapılması şarttır.
Soru 45
“Tabela Banka” (Shell Bank) ile ilgili aşağıdaki ifadelerden hangisi doğrudur?
A) Fiziksel hizmet ofisi olan ancak sadece internet üzerinden işlem yapan bankadır.
B) Herhangi bir ülkede fiziksel ofisi ve personeli bulunmayan hayali bankadır.
C) Sadece gelişmekte olan ülkelerde kurulan küçük ölçekli bankadır.
D) MASAK tarafından lisansı iptal edilen bankadır.
Cevabı görmek için tıklayın
✅ Doğru Cevap: B
Açıklamalı Çözüm: Ders notlarında belirtildiği üzere tabela bankalar, suç gelirlerinin aklanmasında yüksek risk taşır ve finansal kuruluşların bunlarla muhabirlik ilişkisine girmesi kesinlikle yasaktır.
Soru 46
5549 sayılı Kanun kapsamında şüpheli işlem bildiriminde bulunan yükümlülerin kimliklerinin saklı tutulması konusunda hangisi doğrudur?
A) Sadece savcı isteyince kimlik açıklanır.
B) Mahkeme dışında hiçbir kişi veya kuruma bilgi verilemez.
C) MASAK personeli dilediği zaman bu bilgiyi medyayla paylaşabilir.
D) Bildirim yapanın güvenliği kendi sorumluluğundadır.
Cevabı görmek için tıklayın
✅ Doğru Cevap: B
Açıklamalı Çözüm: Kanun Madde 10, bildirimde bulunanların “korunması” ilkesini getirmiştir. Mahkeme dışında kimliğe dair bilgi verilmesi yasaktır.
Soru 47
Aşağıdakilerden hangisi MASAK’ın “Ulusal Risk Değerlendirmesi” (URD) kapsamında düşük riskli olarak değerlendirdiği kuruluşlardır?
A) Dernekler ve Vakıflar
B) Döviz büroları
C) Kamu İktisadi Teşebbüsleri (KİT)
D) Kumarhaneler (Yurt dışı bağlantılı)
Cevabı görmek için tıklayın
✅
Doğru Cevap: CAçıklamalı Çözüm: Notlardaki URD analizinde, KİT’ler ve kamu idareleri devlet denetiminde oldukları için genellikle basitleştirilmiş tedbir kapsamındadır.
Soru 48
FATF’in bir ülkeyi “Kara Liste”ye alması durumunda, diğer üye ülkelerin alması gereken “Karşı Önlem” nedir?
A) O ülke ile tüm ticari ilişkileri derhal kesmek.
B) Geliştirilmiş durum tespiti uygulamak ve gerektiğinde işlemleri kısıtlamak.
C) Sadece o ülkenin devlet başkanına yaptırım uygulamak.
D) FATF’ten istifa etmek.
Cevabı görmek için tıklayın
✅ Doğru Cevap: B
Açıklamalı Çözüm: FATF yüksek riskli ülkeler için “eylem çağrısında” bulunur, bu da üye ülkelerin sıkı denetim ve karşı önlemler almasını gerektirir.
Soru 49
Bir finansal grubun “Ana Kuruluşu” ile ilgili hangisi yanlıştır?
A) Ana kuruluş her zaman bir banka olmak zorundadır.
B) Yönetim kurulu üyelerinin çoğunluğunu atama gücüne sahip olan kuruluş ana kuruluştur.
C) Türkiye Varlık Fonu veya Vakıflar Genel Müdürlüğü “Ana Kuruluş” sayılmazlar.
D) Ana kuruluş yurt dışında yerleşik olabilir.
Cevabı görmek için tıklayın
✅ Doğru Cevap: A
Açıklamalı Çözüm: Ders notlarında ana kuruluşun illa bir finansal kuruluş olması gerekmediği, kontrol gücüne sahip herhangi bir tüzel kişi olabileceği belirtilmiştir.
Soru 50
Şüpheli işlem bildirimi yükümlülüğünü ihlal eden bir yükümlüye uygulanacak “İdari Para Cezası” ile ilgili hangisi doğrudur?
A) Bir defaya mahsus 1.000 TL ceza verilir.
B) 5549 sayılı Kanun Madde 13 uyarınca yüksek tutarlı idari para cezası verilir ve her yıl güncellenir.
C) Ceza verilmeden önce yükümlüye 30 gün süre verilir.
D) Sadece adli hapis cezası verilir.
Cevabı görmek için tıklayın
✅ Doğru Cevap: B
Açıklamalı Çözüm: Şüpheli işlem bildirmeme cezası maktu bir tutardır ve “süre verilmeden” doğrudan uygulanır.
Sorumluluk Reddi: Bu içerik eğitim ve bilgilendirme amacıyla hazırlanmıştır. Resmi bir sınav sorusu niteliği taşımaz, doğruluk ve güncellik garanti edilmez, kullanıcıların nihai sorumluluğu kendilerine aittir.
